Toezichthouders Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) pleiten al langer voor toezicht op cryptovaluta. Sinds 2013 waarschuwen de toezichthouders voor de risico’s. De virtuele valuta, zoals Bitcoins, zouden enerzijds witwassen en financiering van terrorisme makkelijk maken. Anderzijds is er een groot risico voor consumenten die in dergelijke cryptovaluta investeren. Omdat cryptovaluta geen officiële beleggingscategorie zijn, vallen ze slechts in specifieke gevallen onder het gedragstoezicht. Maar sinds 21 mei 2020 vallen dienstverleners in cryptodiensten wel onder prudentieel toezicht van DNB.