Financiële dienstverleners bieden telkens nieuwe manieren van dienstverlening aan. Er wordt steeds meer geïnnoveerd met gebruik van internet of rekenprogramma’s. De verschillende bedieningsconcepten roepen soms vragen op over het waarborgen van de zorgplicht. Om deze knelpunten in innovatie weg te nemen, heeft de AFM een leidraad gepubliceerd, waarin enkele zorgplichtvragen worden beantwoord. De in augustus 2016 gepubliceerde leidraad gaat alleen over beleggingsdienstverlening.