Om een goed vermogensadvies te kunnen geven, is het van belang de bestaande klantgegevens goed te inventariseren. Daar horen ook de pensioengegevens van de klant bij. Tot nog toe werden aangekondigde pensioenbedragen veelal als vast uitgangspunt genomen. Toegezegde pensioenuitkeringen (bij salaris-diensttijdregelingen) of geprognosticeerde uitkeringen (bij premie- of kapitaalovereenkomsten) blijken in de praktijk echter niet de feitelijke uitkeringen weer te geven. Ze geven daarom een ‘vals’ gevoel van zekerheid. Daarom wordt de pensioeninformatie aangepast.